CASH & LIQUIDITÉ
Le cash en temps réel. Des prévisions qui se corrigent seules.
Chaque solde, chaque compte, chaque entité, consolidés en continu, projetés sur 13 semaines, et résumés chaque matin à l'heure que vous fixez. Le travail que vous refaisiez sur Excel, refait chaque nuit, automatiquement.
MODULES
Cash & liquidité
Paiements
Comptabilité
Devises & FX
Dette
Comptes
Connectivité
SOLDE CONSOLIDÉ
87 420 €
+8,2 %
PRÉVISION J+30
62 100 €
+3,1 %
CRÉANCES EN RETARD
34 200 €
−1,4 %
CASH FLOW · 13 SEMAINES
+12,4 %Votre position, consolidée en temps réel
Tous vos comptes remontent via l'agrégateur et se consolident en une vue unique : par banque, par entité, puis le groupe. Les journées sous votre seuil sont signalées avant de devenir un problème.
- Soldes de toutes vos banques, en une vue
- Multi-entités : chaque société, puis le groupe
- Journées sous seuil signalées en avance
- Zéro portail bancaire, zéro export manuel
5 COMPTES · 3 BANQUES · 2 ENTITÉS
sync 02:14BNP Paribas · courant
Bâtiments Morel SAS
Qonto · dépenses
Bâtiments Morel SAS
Crédit Agricole · réserve
Morel Holding
Frais bancaires juillet : 184 € (−12 € vs juin) · 1 compte inactif repéré
La prévision 13 semaines, auto-corrigée
La projection part de vos flux réels, récurrences, échéances, habitudes de paiement clients, et se recale chaque nuit sur ce qui s'est réellement passé, au lieu de dériver.
- Construite depuis vos transactions réelles
- Recalée chaque nuit contre le réalisé
- Scénarios embauche, achat, investissement
- Point bas et semaine critique identifiés
PRÉVISIONNEL · 13 SEMAINES
Point bas : semaine 8 (26 100 €) · mis à jour cette nuit à 02:00
Le briefing à votre heure, les réponses en 30 secondes
La couche copilote de Ryvo vit au-dessus de ce module : l'essentiel chaque matin sur WhatsApp, et une réponse chiffrée à chaque question, sans jargon.
- Briefing quotidien sur WhatsApp, à l'heure de votre choix
- Questions illimitées en langage naturel
- Réponses sourcées sur vos flux réels
- Action prioritaire du jour incluse
Briefing du vendredi 24 juillet
Position consolidée : 87 420 € sur 3 comptes
↗ +12 300 € vs lundi
À venir cette semaine :
→ Salaires : −42 000 € (demain)
→ Durand & Fils : +12 400 € (mardi)
→ URSSAF : −8 150 € (le 5)
Aucune tension détectée sur 30 jours.
Action du jour : relancer Durand & Fils BTP, 12 400 €, 47 jours de retard.
07:30
Ok, prépare la relance Durand
07:41 ✓✓
Les tensions, vues des semaines avant
Dès que le point bas projeté passe sous votre seuil, l'alerte part, avec la cause identifiée et l'action recommandée, pas juste un chiffre rouge.
- Seuil de confort personnalisable
- Cause identifiée : facture, prélèvement, saison
- Action recommandée, impact chiffré
- Envoyée sur WhatsApp dès le signal
Alerte trésorerie, mardi 16h04
Tension anticipée autour du 15 août : votre solde prévisionnel passe sous votre seuil de 25 000 € (point bas estimé : 21 300 €).
Cause principale : 2 factures clients en retard (28 700 € au total), dont Lemaire Construction, 16 300 €, 32 jours.
Recommandation : relancer Lemaire aujourd'hui. Encaissée avant le 10, la tension disparaît.
16:04
La couche automatique
Ryvo fait le travail. Vous prenez les décisions.
Ces automatismes tournent en continu derrière ce module. Vous arrivez pour lire l'analyse et décider, pas pour assembler des chiffres.
Agrégation nocturne
Consolide tous vos comptes chaque nuit à 02h00.
Prévision recalée
Corrige la projection 13 semaines contre le réalisé.
Surveillance du point bas
Compare chaque nuit la projection à votre seuil.
Briefing quotidien
Résume votre position et l'action du jour sur WhatsApp, à l'heure que vous avez fixée.
Réponses aux questions
Répond en 30 secondes, chiffres à l'appui.
Équilibrage suggéré
Propose de déplacer le cash qui dort au mauvais endroit.
Combien vos clients vous doivent-ils, exactement ?
Envoyez vos relevés. Sous 72 heures, vous recevez votre prévisionnel à treize semaines, la semaine où vous serez le plus juste et la liste de ce qu'on vous doit. S'il trouve moins de 290 € à réclamer, il est remboursé.
Le regard d'un directeur financier chaque matin, sans en embaucher un.
Programme Fondateur : 249 € HT par mois au lieu de 349 €, prix garanti tant que vous restez abonné. Réservé aux 20 premières entreprises, parce que la fondatrice fait chaque mise en route elle-même.
- Remboursé s'il trouve moins de 290 € à réclamer
- Déduit de votre abonnement
- Lecture seule, données en France