Modèle gratuit · mis à jour le 12/11/2026
Modèle de plan de trésorerie Excel gratuit (13 semaines)
Un plan de trésorerie prévoit, semaine par semaine, ce qui va entrer et sortir de vos comptes bancaires, pour savoir à l'avance combien il vous restera. Ce modèle Excel gratuit couvre 13 semaines : vous saisissez vos encaissements et vos décaissements, il calcule les soldes et met en évidence votre point bas de trésorerie. Téléchargement direct, sans inscription.
Ce que contient le tableau de trésorerie Excel
- 13 colonnes hebdomadaires, avec les dates calculées à partir du premier lundi
- Solde d'ouverture, encaissements (clients, autres) et décaissements (salaires et charges sociales, TVA, loyers, fournisseurs, emprunts, autres)
- Totaux, flux net et solde de clôture calculés par formules, report automatique du solde d’une semaine à l’autre
- Le point bas surligné en rouge automatiquement, avec son montant et sa semaine
- Un onglet « Exemple » rempli avec une PME fictive, et un onglet « Mode d’emploi »
- Format .xlsx, compatible Excel, LibreOffice, Numbers et Google Sheets ; sans macro, sans inscription
Comment faire un plan de trésorerie en 5 étapes
- 1
Partir du solde bancaire réel
Additionnez le solde de tous vos comptes bancaires professionnels le lundi de la première semaine. C'est le solde d'ouverture : un chiffre constaté, pas estimé.
- 2
Lister les encaissements à leur date réelle
Factures clients à encaisser, en tenant compte des habitudes de paiement de chaque client : un client qui paie toujours avec trois semaines de retard est saisi avec ce retard. Ajoutez les autres entrées (subventions, remboursement de crédit de TVA, apports).
- 3
Lister tous les décaissements
Salaires et charges sociales, TVA à reverser, loyers, fournisseurs, échéances d'emprunts, impôts, abonnements. Les montants sont TTC, tels qu'ils sortiront du compte. Les grosses échéances (TVA, acomptes d'impôt, CFE) sont les plus souvent oubliées.
- 4
Calculer le solde de clôture semaine par semaine
Solde de clôture = solde d'ouverture + encaissements − décaissements. Le solde de clôture d'une semaine devient le solde d'ouverture de la suivante. Dans le modèle, ces formules sont déjà en place.
- 5
Repérer le point bas et le mettre à jour chaque semaine
Le plus faible des 13 soldes de clôture est le point bas de trésorerie. Chaque semaine, remplacez la semaine écoulée par les montants réels et ajoutez-en une au bout : le plan reste un horizon glissant de 13 semaines.
Plan de trésorerie : un exemple rempli
L'onglet « Exemple » du modèle montre un plan complet pour une PME de services fictive : 42 000 € au départ, des salaires en fin de mois, la TVA, un client qui paie avec deux semaines de retard. Le point bas apparaît en semaine 8. Le calcul est détaillé, semaine par semaine, sur la page point bas de trésorerie : définition, calcul et exemple.
Questions fréquentes
Qu'est-ce qu'un plan de trésorerie ?
Un plan de trésorerie est un tableau qui prévoit, période par période, les encaissements et les décaissements d'une entreprise pour en déduire son solde bancaire futur. Il sert à anticiper les besoins de financement et à repérer le point bas de trésorerie avant qu'il n'arrive.
Comment faire un plan de trésorerie sur Excel ?
Créez une colonne par semaine (ou par mois), une ligne de solde d'ouverture, des lignes d'encaissements et de décaissements, puis une ligne de solde de clôture égale au solde d'ouverture plus les encaissements moins les décaissements. Le solde de clôture de chaque période devient le solde d'ouverture de la suivante. Le modèle gratuit de cette page contient déjà toutes ces formules.
Plan de trésorerie mensuel ou hebdomadaire : lequel choisir ?
Le plan mensuel sur 12 mois sert au budget et aux discussions avec la banque. Le plan hebdomadaire sur 13 semaines sert au pilotage : un mois peut finir positif tout en passant dans le rouge au milieu, entre le paiement des salaires et l'encaissement des clients. Pour voir le point bas, l'hebdomadaire est plus précis.
Faut-il saisir les montants HT ou TTC dans un plan de trésorerie ?
TTC. Un plan de trésorerie suit l'argent qui passe réellement sur le compte bancaire : les clients paient TTC, les fournisseurs sont payés TTC, et la TVA nette due est saisie comme un décaissement à sa date de paiement.
Le modèle de plan de trésorerie est-il vraiment gratuit ?
Oui. Le fichier Excel se télécharge directement, sans inscription ni adresse e-mail, et vous pouvez l'utiliser et le modifier librement pour votre entreprise.
Pas le temps de remplir le tableau ?
Avec le Diagnostic 13 semaines (290 € HT), vous envoyez vos relevés bancaires et recevez votre plan de trésorerie sur 13 semaines, avec votre point bas, sa date et son montant. Pour comprendre ce chiffre, lisez notre guide du point bas de trésorerie.
Voir le Diagnostic 13 semainesCe modèle est un outil d'aide à la décision : il ne constitue ni un conseil financier, ni un conseil comptable. Les chiffres de l'onglet « Exemple » sont fictifs.